科技网

当前位置: 首页 >电商

支付公司集体涉案网络赌博风控沦为门面工具

电商
来源: 作者: 2018-10-11 17:41:58

支付公司集体涉案络赌博 风控沦为门面恒大阳光半岛
工具

在第三方支付牌照启动申请程序的关键时刻,公安部6月底通报的“乐天堂”络赌博案,无疑给了这些企业当头一棒。

继公安部之后,央视前日更曝光,此次“乐天堂”案件涉及的境内第三方支付平台近十家,除了此前公安部披露的快钱公司,还有北京首信、收汇宝、易宝、云、环迅支付、财付通、汇通等,几乎全是目前活跃在国内市场上的第三方支付公司。

“非法资金流动将成为日后第三方支付行业监管的一项难题”,一位支付行业的人士对坦言。

第三方支付貌似漂亮的风控体制在企业“逐利”动机驱使以及不完善的监管制度下很可能沦为门面工具。

第九湾
>例如,在“乐天堂”案中,不法分子通过快钱公司设立的五个虚拟账户收付总金额竟然高达36亿元。

尽管快钱公司否认了对交易知情,但其下属虚拟账户出现了30多亿如此大规模的非常规资金流动,快钱公司居然不进行调查,至少说明了公司风控上有很大的漏洞。

多家触及涉罪红线中国人民银行上月出台了《非金融机构支付服务管理办法》(以下简称《管理办法》),央行在《管理办法》中明确规定,支付机构申请人的主要出资方最近3年内不得有因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚的记录。

中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇就此评论称,此举足以让第三方支付企业“只能赚阳光的钱”。

而在6月份被公安部通报的“乐天堂”络赌博案中,除了快钱以外,还有更多的第三方支付企业被爆与案件有关。

央视前日曝光,此次乐天堂案件涉及的境内第三方支付平台近十家,除了快钱公司,还有北京首信、收汇宝、易宝、云、环迅支付、财付通、汇通等,几乎全是目前活跃在国内市场上的第三方支付公司。

据一位支付行业人士表示,处于半阳光下的支付企业在与商户合作的过程中,一些赌博和黄色站为了逃避第三方支付企业的审查,都会注册一些假站,开设一些合法业务,以通过披上合法的外衣来取得第三方企业的信任,从而使第三方支付企业难辨真伪,为其提供支付服务,这就致使近年来媒体先后爆出一大批支付企业涉黄、涉毒、涉赌事件,严重损害行业形象。

该人士表示,部分支付公司面临盈利的压力,也会主动对这类违规资金流动采取“睁一只眼闭一只眼”的态度。

皇都花园
>“非法资金流动将成为日后第三方支付行业监管的一项难题”,一位支付行业的人士对坦言。

在《管理办法》中对于支付企业有明确要求建立行之有效的风险控制制度,但在支付行业人士看来,貌似漂亮的风控体制在企业“逐利”动机驱使以

相关推荐